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一季度“畅销”基金出炉 优势重重成国民理财新工具

2019年04月08日 15:07:57 作者: 来源:金融界

回顾刚刚过去的3月,虽然前期走得曲曲折折却在最后收出一个“豹尾”,延续至4月3日,沪指一路上涨收复3200点,创下近1年以来新高,令前期抓住低位震荡及时入场的投资者分外欣喜。过去一个月,随着大盘震荡走高,投资者入场的步伐明显加快。根据深交所披露的数据显示,深市3月份新增开户数达299万,环比激增109.1%。另据天弘基金统计,3月1日-28日A股震荡期间,天弘指数基金系列累计新增用户近55万、累计申购金额超77亿元。

  从业绩表现来看,指数基金无疑是一季度最大的赢家之一。银河证券数据显示,标准指数股票型基金、增强指数股票型基金、股票ETF基金、股票ETF联接基金等指数产品一季度平均回报均超过27%。

  指数基金作为工具型产品,类型丰富,规则灵活,成本较低,可作为底层配置工具,实现定投、轮动、组合投资等多种策略,近年来赢得了越来越多投资者的信赖,日益成为了国民理财的新工具。

  捕牛高手业绩与规模齐升

  伴随A股年初以来这波迅猛的行情,指数基金这一“捕牛高手”吸引到了众多关注目光。以天弘指数基金系列为例,根据天弘基金统计,其累计申购金额今年以来不断攀升,3月1日-28日累计新增用户近55万,累计申购金额超77亿元,光申购天弘创业板的资金就达20亿。

  从银河证券数据来看,指数基金可算是年初这波上涨行情的最大受益者之一。以天弘指数基金系列为例,天弘中证计算机主题A、C一季度总回报在47%左右、而天弘创业板A/C也超过32%。凭借较为出色的业绩表现,这两只产品也一跃成为了天弘指数基金系列今年较为“畅销”的品种。

  按照业内人士的观点,指数基金之所以能够成为捕牛高手,主要得益于其工具化的特性,股票型指数基金的仓位通常需要保持在90%以上,普涨行情来了,净值自然水涨船高了。从过往历史来看,牛市行情中,指数基金表现通常好于主动型基金,2009年、2015年莫不是如此。

  有效轮动一键解决择时难题

  轮动策略也是指数基金投资者常用的投资方式。众所周知,作为一个散户占比较高的市场,A股热点切换频繁,轮动效应显著。借助指数基金可以以较低的成本,和较好的方式实现轮动。不少基金公司、第三方销售平台都基于指数基金推出了相关的轮动策略产品。

  如天弘基金推出的名为“二八轮动”的大小盘轮动策略,哪里涨的多自动买哪里,牛市自动捕捉大小盘风格轮动机会,在沪深300基金和中证500基金之间切换,熊市及时切换货币基金。担心市场反转,无法准确抓住行情的投资者可以选择天弘二八轮动策略,骑牛躲熊,一键解决择时问题。

  费用低廉,值得长期持有

  当然,不少投资者并不纠结市场的短期表现,更看中长期投资价值。而指数基金也比较适合长期持有,其中,低成本是一大优势。

  虽然不少投资者都会忽略基金的相关交易费用,如管理费、托管费、申赎费等对投资造成的影响,但是如果将投资的时间线拉长,考虑复利效应后,即使细微的费用之别也会引起较大的长期收益差异。

  目前,主动管理的股票基金的平均费率为1.75%(管理费1.5%+托管费0.25%),但指数基金的平均费率仅为0.77%(管理费0.64%+托管费0.13%),要低近1%。而对应费率的减少,收益自然会增多。假设两只基金,一只年化收益为5%,另一只为4%,都购入10万元,10年后赎回,前者可赎回149986元,后者为139988元,两者相差近万元。

  相比之下,天弘指数基金系列的费率还要低于行业平均水平,管理费为0.5%。托管方面,也打破了以往只有银行托管的局面,改为券商托管,渠道的创新使得托管费降低到了0.1%。

  此外,对于未来行情不确定、认为短期内仍旧以震荡为主或者回调的投资者,也可以考虑采取定投指数基金的方法进行长期投资。来自天弘基金的数据显示,2018年至2019年2月,天弘指数基金已经积累了89万定投客户,这帮在底部坚持定投的大军,2019年终于迎来的收获,平均收益率达到18%(截至2019年3月7日)。

  底层工具,资产配置好帮手

  除了单品投资以外,指数基金也适合作为配置工具,事实上,目前成立的多只FOF基金,都配有指数基金。

  在天弘基金副总经理熊军看来,用指数基金构建组合,其中一个较大的优越性在于,其构建逻辑和方法非常透明,各种驱动市场的因素对组合的影响都有大量基础性研究,而这种可预期性对投资者,尤其是机构投资者来说非常重要。

  作为资产配置能力较强的基金公司,天弘基金除了积极布局FOF以外,已开始将资产配置能力对接公司直销平台,结合公司旗下各类指数基金产品,为个人投资者提供资产配置建议。例如在天弘爱理财APP中的指数投资栏目中,开设热点跟投板块,在当前更新于3月18日的第61期组合中,给出了“中期投资价值仍较乐观,可考虑逢低加仓”的投资建议,并配置了“70%沪深300+10%创业板+20%证券保险”的投资组合。

网友评论
猫扑网友:拒绝得过且过
评论:人之初,性本善,不写作业是好汉

腾讯网友:陪珎﹃辈孒き
评论:领“鲜”一步

百度网友:颠覆 wounded
评论:人生自古谁无死 , 要死也等你先死 。

天猫网友:念而不忘  7mr°
评论:不喜欢整理房间,他们都叫我乱室英雄。

其它网友:喜新 tunesd
评论:没事的话别来找我,有事那就更别来找我了。

凤凰网友:春暖々花開
评论:长的帅还不是靠爸妈,活得帅才算是真本事。

天涯网友:迷途不知歸返
评论:向上爬时,对遇到的人好点,因为掉下来时,你还会遇到他们。

淘宝网友:一個人過狠好
评论:每天都要做两件事情:晚上不想睡、早上不想起。

网易网友:那痛撕心裂肺
评论:人生就像愤怒的小鸟,当你失败时,总有几只猪在笑。。。

本网网友:透支的生活°
评论:人生四项基本原则:懂得选择,学会放弃,耐得住寂寞,经得起诱惑。